Кемеровская полиция передала в суд уголовное дело в отношении 15 индивидуальных предпринимателей из Прокопьевска, которые оформляли банковские кредиты на «третьих лиц», но деньги забирали себе.

Предприниматели заключили договоры с банками о сотрудничестве по реализации товаров в кредит, которые они производят. Получив логины и пароли доступа в программы кредитования, бизнесмены направляли в банки заявки на предоставление кредитов на утерянные паспорта или документы, принадлежащие бомжам.

«В случае отсутствия в паспортах записей о регистрации, обвиняемые самостоятельно ставили в документах штампы и вносили записи о постановке на регистрационный учет», - говорится в сообщении.

Как сообщает полиция, предприниматели действовали сообща, то есть в составе организованной преступной группы.

«Кроме этого, обвиняемые мошенническим путем оформляли кредиты на клиентов своих фирм. После того, как денежные средства перечислялись банком на расчетные счета индивидуальных предпринимателей, деньги обналичивались и делились между участниками преступной группы», - сообщает ГУ МВД Кемеровской области.

В общей сложности обвиняемые причинили кредитным организациям ущерб на общую сумму около 36,5 млн рублей, оформив около 300 кредитных договоров.

«В целях имитации платежеспособности заемщиков организатор группы вносила первые два платежа по оформленным займам. После того, как выплаты по кредитным обязательствам прекращались, представители банков обращались в полицию», - уточняет полиция.

Всем предпринимателям предъявлено обвинение по статье 159 УК РФ (мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере), статье 327 (подделка, изготовление или сбыт поддельных документов).